“这辈子最后悔的事情就是把钱存银行了！”

投资圈经常拿这个段子讽刺收益率低的投资行为。

把钱存银行，一般年化收益率在4%-5%，10万元存1年，只能得到4000-5000的收益。但不知道你是否遇到过一些基金机构，承诺给到你10%的年华收益率，比银行高出那么多，他们不吃亏吗？

当然不会，有一种情况是他们拿着你们的钱去做收益更高的投资了！

今天说到的套息交易，就是这样一种原理，与普通的外汇交易相比，有些价值投资的感觉，相对简单，省时。

什么是套息交易

我们知道外汇交易如果隔夜持仓的话需要支付隔夜利息，如果你买入的货币利率大于卖出的货币利率，则你是得到利息收入的；相反的话，你需要支付利息。

所谓外汇套息交易就是买入一种高利率，卖出一种低利率的货币对以赚取利息差的交易。

进行这种交易，主要是需要借助基本面分析，把握不同货币的走向。关于外汇主要货币的走势和影响因素，可以看看这篇历史文章：外汇投资，主要货币和黄金原油走势分析详解

利息差不是最吸引人的，外汇套息交易放大利润的还是杠杆效应。这跟所有的外汇保证金交易一样，根据交易商提供的杠杆比例，可以投入较少成本以小博大。

比如你买入美元/日元，利差是 5%，如果使用20倍的杠杆，就可以获得100%的收益率。这样日积月累也是一笔隐藏的财富。

如何进行套息交易

进行外汇套息交易实际就是利用隔夜利息赚取利差，首先需要跟你的交易商明确2件事：

第一是否可以进行隔夜持仓，因为实际上的隔夜交易都是你跟交易商之间互相支付利差。

第二隔夜持仓除了支付利差外是否还有其他费用，有些交易商还需要支付持仓费用。

如果一个投资者进行美元/日元的套息交易，可以获得5%的利差，一段时间后，他的投资结果有3种可能：

1、美元/日元贬值，这位投资者没设止损，爆仓出局；如果他设置了止损点，趋势触发止损，自动平仓。

2、美元/日元价值稳定，这种可能性很小，投资者自主平仓，获得利差。

3、美元/日元升值，投资者获得价差收益+利差收益。

通过以上举例不难看出，套息交易的重点主要是以下2点:

1、找到高利差的货币对，毕竟是通过放大利差获取额外收益，所以首先要确保你选择的货币对利差要大，并且短时间内不会出现利率颠覆情况。

有一种做法是去分析某种货币的历史利率，一般一个国家的利率变动不会太大，只有当国家需要进行金融调控时，才会谨慎的进行加息和降息操作。

2、确定货币对的走势是稳定的，这是你交易的大本营，如果货币对走势逆转，很有可能会触发止损平仓。

对于某一货币对走势的分析也可以借助历史走势分析其特点，明确货币对走势的影响因素，并且考虑到风险，也需要正常设置止损点。

套息交易只是外汇交易中的额外收益门道，所以基础仍然是要通过基本面分析，确保你选择的货币对是处于稳定趋势的。

套息交易有什么风险

套息交易有2个不确定因素，一是不同国家货币利率是变动的，二是货币对的相对汇率变动大。

关于利率变动，一般情况下，一个国家的利率变化不会太大，但如果面临一些突发事件，或金融危机，利率变动就大了。这样的情况，交易者一般比较容易察觉。

注意当市场出现明显的避险情绪的时候，不要利用这种情绪进行套息交易。资本流向避险货币会导致较低利率货币相对于较高利率货币升值。

套息交易主要面临的风险跟一般的外汇保证金交易需面临的风险一样，货币对汇率变动会受到很多因素的影响，我们需要对影响汇率的基本面因素保持警惕，并且设置止损点和止盈点，做好仓位和资金管理。

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